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Quem busca fazer um bom planejamento sucessório costuma priorizar a segurança. Afinal, é importante proteger o capital construído para assegurar um conforto financeiro para os sucessores. Porém, isso não significa que liquidez e rentabilidade não possam ser observadas.

Na verdade, existem diferentes formas de construir o planejamento sucessório de uma pessoa dando ênfase a essas questões. Assim, o patrimônio dela terá mais chances de crescer ao mesmo tempo que o acesso ao capital guardado será facilitado.

Quem deve fazer um planejamento sucessório?

Isso engloba tanto o cliente que ainda está na fase de acumulação de capital quanto aquele que já reúne um bom patrimônio. Afinal, considerar dar início ao planejamento sucessório desde cedo contribui para o aumento da segurança patrimonial do seu grupo familiar.

Apesar de a morte ser um evento certo, não é possível prever quando, de fato, acontecerá. Portanto, o planejamento sucessório deve ser pensado e construído com cautela e antecedência, de modo a proteger o patrimônio e os herdeiros que ficam.

Avaliar questões como idade, perfil, objetivo e a fase do ciclo de vida financeira do investidor pode ser determinante para a montagem de um planejamento específico para as suas necessidades.

Por que buscar por rentabilidade e liquidez no planejamento sucessório?

Quem atua no mercado financeiro sabe que a rentabilidade é uma variável que mede o quanto um investimento gerou ou pode gerar de retorno financeiro. Já a liquidez corresponde à velocidade com que se pode converter um investimento em dinheiro disponível.

Quando o assunto é a construção do planejamento sucessório, essas características são bastante relevantes. Ainda, quanto maior for a rentabilidade sobre o patrimônio do cliente, mais rápido o seu capital tende a crescer.

Por outro lado, uma alta liquidez facilitará o acesso dos herdeiros e sucessores a esses recursos. Porém, as escolhas acerca do planejamento sucessório do cliente deverão ser precedidas da análise do seu perfil e objetivos, a fim de encontrar as melhores soluções para ele.

FONTE: EXAME

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